近期，兴业银行东莞分行成功堵截多起个人客户异常开户事件，维护了金融秩序稳定，防范了支付结算风险发生。
2020年4月，兴业银行东莞分行辖内石龙支行、常平支行、虎门支行分别发现有可疑客户在他人陪同、结伴下至银行申请开立银行卡并开通电子银行及U盾的业务，网点大堂工作人员高度警惕，认真核实客户身份证件并查看客户提供的个人信息，察觉可疑后及时将情况汇报给支行会计暨合规主管，会计主管进一步核实情况后以合理的理由婉拒了为客户开立账户并对客户进行出租出售出借账户存在的风险和所要承担的法律责任进行提示。
该三起异常开户事件存在以下几个特征：一是客户使用非本人手机号码开户；二是客户提供的工作单位等信息为虚假信息；三是客户对自己需要办理的业务或提供的信息一概不了解，基本由陪同人转述；四是一直使用微信与他人沟通开卡过程；五是客户手机信息有异常字眼。
兴业银行东莞分行工作人员坚持"风险为本"工作理念，切实履行客户身份识别义务，遵循"了解你的客户"的原则，认真核实客户提供的基本信息，深入了解客户的开户意愿，了解客户真实交易目的和交易性质，成功堵截了异常开户事件的发生，将可能出现的风险遏制在萌芽阶段。我们身边的很多群众金融知识还是相对匮乏，未了解非法买卖银行卡对自己和社会带来的危害，这是此类事件频发的一个重要原因。我行将继续严格按照人民银行及上级行的工作要求与部署，履行社会责任，加强公众教育服务，开展金融知识宣传活动，为全面提升公众金融安全和金融知识水平出一份力！