华林证券 2021-09-15
自2014年7月起，中国人民银行反洗钱部门陆续收到多家银行报送的关于“钰诚系”公司及相关个人的可疑交易报告。经调查，人民银行反洗钱部门发现与钰诚融资租赁有限公司相关的9个单位账户、8个个人账户之间资金往来密切，且与钰诚集团旗下的金易融(北京)网络科技有限公司(e租宝)、上海钰申金融信息服务有限公司之间呈上下游交易关系，资金交易行为与单位经营背景、个人身份信息不相符，遂将相关线索通报公安部门。2015年12月，“e租宝”涉嫌违法经营问题开始爆发。公安部门侦查发现:丁某等人利用多家“钰诚系”公司及“e租宝”网络金融平台、芝麻金融平台等，以转让融资租赁项目债权为名，大肆编造虚假融资租赁项目，并通过电视、网络等公共媒体向社会公众进行利诱性宣传，进而通过金融平台实施非法集资。至案发，集资金额逾700亿元。截至2017年3月，公安部门已抓获犯罪嫌疑人228人，其中71人分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪被移交检察院起诉。
【风险提示】作为现代社会资金融通的主渠道，金融不仅是现代经济的核心，也是洗钱的高发地带和核心环节。其中，证券市场因参与者众多、流动性高、交易规模大、供求关系瞬息万变、价格形成机制复杂、交易品种多样、交易方式先进等特性，日益成为洗钱高风险领域。投资者应当提高警惕，避免被所谓的“厚利”、“高息”所诱惑，落入洗钱甚至诈骗的陷阱。
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