要搞明白通胀与债务的关系我们先来计算一下100万，十年后的购买力有多少，或者说值多少钱？
按国家统计局公布的平均通胀率2.29%计算，现在的100万，十年后的价值是75万。
按十年来人民银行公布，真实的通胀率6.3%计算，现在的100万，到10年以后，贬值到只剩54万。
如果按照95年至今，真实物价平均水平的涨幅8%来算，现在的100万，十年以后，将贬值到46万，缩水了一半以上。
要是按95年至今的平均m2，也就是广义货币增量16.3%计算，现在的100万，十年以后就只剩下了22万。
目前来看，货币增速虽然不像以前那样高速的在增发，但是不出意外的情况，现在的100万，未来10年缩水的速度并不会下降。
尤其是近期受“疫情”影响，全球经济危机已经开始，未来会出现长期的刺激措施，全世界央行必定又开始超发货币，应对经济困难，重复昨天的故事。
今天，就是十年后那个大家口中的十年前！
如果十年前，全借款20万在深圳买房，即便不计算杠杆，或者再乘三至五倍利润计算，今天原房产那十几万房贷，只占房产价值的10%，另外90%债务等于消失了。
还有一个立竿见影的不还方式，就是卖掉房产的10%，刚好还上之前100%的债务，另外90%是收益，是通货膨胀硬塞给了负债购房者。
也就是说，任何人如果现在创造财富的速度，跑不赢通胀的速度，那么他的存款也将无时无刻都在贬值，财富地位随之下降。
即便是个人创造财富的能力，跑赢了通货膨胀，随着存款基数越来越大，终有一天，存款增长也只是一个数字而已，实际购买力，或者说是财富量和财富地位必然会下降。
这就是大部分存款者终身劳作，却老无所依的问题根源所在。