最近很多客户重新办理离岸银行账户，详细了解原因原来是客户的离岸账户操作不当，被冻结了，在此瑞讯君分享离岸账户的冻结原因与维护方法。
一，海外银行账户切忌开通就转账，海外银行为私有银行，主要以盈利为目的。国内客户对银行性质不太了解，主要是因为国内银行为国有银行，以服务为目的。私有银行分为投资性银行和储蓄性银行，投资性银行主要以投资盈利为目的，银行不希望客户把银行账户只当转账工具使用，对转账频繁的客户会增加监管，银行通常会通过邮件的形式询问转款理由，国内客户往往没能即时回复邮件而使得账户冻结。
银行卡涉及个人信用
第二点是转账汇款账户涉嫌洗钱、诈骗、博彩等，近年来境外境外都在严打洗钱犯罪，做跨境电商业务的客户或者做外汇交易的客户往往会因此冻结账户。
那么，海外银行账户在使用过程中，如何规避冻结风险？有以下几点需要大家注意？
不要长期不用，经常登录网银保持账户活跃，例如，货币转换也可以，请不要让账户余额为零或长期无交易往来超过三个月，不活动很可能被误认为僵尸户清理
不要账户转介，不要把账户借给他人收费或者付款，即使偶尔一次也要签署代收代付协议如遇交易对手提出托收付款，务必和客户沟通，确保无保险提前了解被委托方的收款资质是否正规，是否涉及风险了解公司名称，了解个人信息等等
不要快进快出，尽量避免大额
资金快进快出款项，一到当天或者次日就全部转走，一分钱都没有留在银行，极易被判为洗钱倾向
绝不参与洗钱，抵制任何洗钱和非法交易，非法买卖外汇，不仅会有行政风险，严格将面临刑事追责
远离高危地区，避免与高危敏感的国家和地区进行交易，比如，伊朗，朝鲜，叙利亚，古巴，苏丹等
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