近几年来，中小企业由于融资渠道不畅、信息不对称，大量中小企业无法从金融机构获得足够的资金，大量融资不得不依靠利率较高的民间借贷完成，致使企业融资成本偏高。如何利用好金融工具服务实体经济，是当前面临的重要课题。
民营经济是社会主义市场经济的重要组成部分，在经济下行压力增大的形势下，帮助民营企业攻坚克难、渡过难关，是实现“六稳”“六保”目标的现实需要，是支持经济发展基本面、维护改革发展稳定大局的重要任务。
目前，很多地区正处于转型升级、创新发展的关键阶段，急需进一步创新金融工具和金融产品，优化金融资源配置，增加金融有效供给，引导更多资金流向实体经济，扶持民营企业和中小微企业发展，进一步激活市场主体活力，推动新旧动能加速转换，赢得新的发展空间。
020+B2B模式综合金融服务平台能提高区域金融服务的信息化、便利化水平; 增加区域金融服务供给，促进金融服务的供给侧改革;优化区域金融生态，提升金融服务的规范化水平;市场化地降低企业融资成本，提升中小企业金融服务的获得感;是政府的作用和市场的作用的有机结合。
同时，综合金融服务平台有利于形成服务工作合力，共同优化金融生态环境、推进金融创新服务，平台可提供多项增值服务，满足企业的个性化需求。如融资顾问、转贷业务、投行业务（如香港挂牌、齐鲁股交挂牌、新三板挂牌以及上市等）、独立董事、公司治理、专家健诊、股权融资，项目路演等，同时可根据企业需求，提供定制化服务方案。为企业、市民提供立体化、全方位、一站式的金融服务。
金融服务平台的核心是金融服务，互联网只是工具。（020+B2B）模式综合金融服务平台体系是在实践的基础上对线上线下各个模块都实行了标准化，具备可持续、可复制、可推广的特点。对于将要建设平台或平台建设初期的部门或团队来说，通过系统化的辅导，可以使平台建设和运营者避免走弯路，避免平台用户参与度不高，难以持续甚至成为形象工程、烂尾项目的困境，达到快速上手，快速见效，省时省力。