以客户为中心，设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务.将客户的资产、负债、流动性进行管理,满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、教育及退休计划、遗产安排等等。
个人理财个人理财是指在了解、 分析客户情况的基础上， 根据其人生、财务目标 和风险偏好，通过综合 有效地管理其资产、债 务、收入和支出，实现 理财目标的过程。
投资或投资管理投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。
财富管理财富管理包含的范围比 较广泛，除资产配置外， 财富管理还包含财富积 累、财富保障和财富分 配等内容。因此，财富 管理包含投资管理。