6月22日上午10时，一位外地客户在稷山农商银行东街储蓄所要求开立银行卡账户。
工作人员在审查客户信息时发现，客户住址属于高风险关注区。大堂经理立即提高了警惕，一边与客户进行交流，了解客户职业及办卡用途等，一边提示运营主管对客户身份进行进一步识别，在工作人员提出到客户临时办公地点实行尽调时，客户神色慌张并表示临时有事，不再办理开卡业务。
此时，运营主管也进一步确认了大堂经理的怀疑，第一时间将情况上报机关运营管理部。经县反诈中心确认该客户为团伙作案可疑人员后，稷山农商银行及时将业务风险发至各网点运营主管及前台柜员。
10点38分，该可疑人员与其同伙再次前往稷山农商银行营业部申请开立银行卡，营业部前台工作人员在识别其可疑身份后沉稳应对，在稳住客户的同时，立即将相关情况逐级上报，10点53分，稷山农商银行运营管理部协同县反诈中心工作人员将可疑人员带走调查。
近年来，各类电信、养老资金诈骗及涉洗钱开立账户等违法行为层出不穷。为守好金融账户开立、堵截金融犯罪的第一道防线，稷山农商银行始终坚守底线，对内开展员工账户开立知识培训，强化客户信息审核能力、提高员工风险识别能力，切实履行客户身份识别义务“了解自己的客户”，对外积极协同政府金融办、人民银行及监管部门，通过“集中宣传”“八进”系列营销活动、金融e站大讲堂等方式不间断开展各类预防诈骗宣传，提升公众防范意识，为营造和谐稳定的金融消费环境贡献金融力量。