控制一路行，合规在心间——浅谈工行网讯内控合规
前言：随着国内外政策环境的变化，人民银行对金融机构的监管趋严，内部合规和风险控制的重要性日益凸显。工商银行（以下简称工行）是中国最大商业银行之一，在内控合规方面有着诸多经验和成功实践，本篇文章将探讨工行网讯内控合规的具体措施和实践案例。
一、内控体系建设
一、内控体系框架：工行建立了完整的内控体系框架，包含控制环境、风险评估、风险控制和监督与回顾四个要素。在控制环境方面，工行落实领导责任，完善内部管理制度；在风险评估和控制方面，工行通过对业务流程和交易行为的全面监控，建立并完善了内部审核、审计以及经营管理等向上向下交叉验证的机制，确保了风险的有效控制；在监督与回顾方面，工行采取定期监督和不定期抽查相结合的方式，对内部控制的实际执行情况进行监督和评估。
二、特别内控措施：工行在内控管理方面还采取了特别措施，确保内部控制到位，例如设置高风险客户管理部门、设置相关业务线内控部门、设置反洗钱和反恐怖融资业务部门等，通过加强内部调查和审查等手段，对可能存在的违规行为及时发现和处理。
二、合规意识强化
一、常态化培训教育：工行加强对内控规章制度培训和风险防控意识强化，并且将内控培训作为员工常态化教育中的基本内容之一，不断提高员工风险意识和合规素养。
二、法律风险防控：工行通过定期开展法律风险防控培训、建立内部法律咨询服务和法律风险库等多种手段，确保业务运营满足国家法律法规和银行业风险管理的要求。
三、技术支撑与创新应用
一、信息化支持：工行加强内控管理的信息化建设和应用，建立和完善了内部交易风险控制系统、内部反洗钱系统、内部风险评估系统和内部合规管理系统等，保证内控管理的全面、精细、有效。
二、智能化应用：工行通过引入人工智能等新科技，推动内控管理的智能化应用，例如采用大数据技术、智能合约等新技术，提高自动化、智能化水平，加强对涉税、涉法、涉稳等风险的预警和管理。
综上所述，工行在网讯内控合规方面采用了完善的内部控制体系、强化的内控文化、先进的技术支撑，保证了内控合规的全面有效，为广大客户提供了安全便捷的金融服务。