“洗钱”犯罪看似离我们很远
其实发生在我们身边
2020年10月22日
德州市首例洗钱案
公开开庭审理，并当庭宣判
被告人刘某元犯洗钱罪
判处拘役四个月
缓刑六个月
并处罚金人民币五万元
基本案情
被告人刘某元明知徐某艳收取的现金系周某行贿所得，仍将其中的74万元分三次存入自己名下的银行卡，用于徐某艳生活开销等。德州经济技术开发区人民法院根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害性，依法作出判决。
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对“洗钱”犯罪一知半解？
下面，小编为大家划重点！
敲黑板！
01
什么是洗钱？
点击空白处上滑查看答案
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要方式包括提供资金账户、转换财产形式、转移资金或汇往境外等。通俗而言，人们通常把犯罪收益称之为“黑钱”或“脏钱”，对犯罪收益进行清洗使之披上合法外衣的活动就被形象地称为洗钱。
02
洗钱有什么危害？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
03
什么是洗钱罪？
（《刑法修正案（十一）》）第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
04
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
05
为什么要反洗钱？
依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，通过采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
06
反洗钱的意义是什么？
《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）指出：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
07
作为一名群众，有什么样反洗钱的义务？
（一）选择合法的金融机构；
（二）主动配合金融机构进行身份识别。
（三）不要出租、出借自己的身份证件、银行卡和U盾、微信及支付宝账号等。
（四）不要用自己的账户替他人提现、跑分等。
（五）远离网络洗钱陷阱。
（六）举报洗钱活动，维护社会公平公正。
08
发现身边有涉嫌洗钱罪，该怎么办？
请及时举报！
举报电话：010-88092000
接收单位：中国反洗钱监测分析中心