出售实名制银行卡给诈骗分子后，产生“黑吃黑”想法，一男子利用身份信息到银行办理挂失、补卡，将卡上的赃款转移到自己手里，“套路”了诈骗犯，最终也“套牢”了自己。
近日，济宁高新技术产业开发区检察院办理的一起涉“两卡”犯罪案件，被告人王某甲因犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，数罪并罚，被判处三年六个月有期徒刑，并处罚金二万二千元，违法所得予以追缴。
案件详情
2020年7月19日，韩某接到一陌生男子打来的电话，询问其是否注销某借贷平台，如不注销会影响征信，对方声称可帮助韩某进行注销，但先需要其向指定账户打钱，问题解决后会将钱返还。韩某没有过多思考，便按照对方指示从各大平台借出贷款转入对方指定账户，金额累计49万余元。当韩某向对方索要转出的钱时，该男子失去联系。
意识到被骗的韩某立即报了警，侦查机关梳理资金流向时，发现其中一笔转至王某乙的账户。警方立即将王某乙传唤到案，然而真相并没有那么简单，真正的犯罪嫌疑人并不是眼前这个二十岁出头的年轻人。
王某乙称，他对这笔钱的来源毫不知情，该银行卡是其父亲王某甲让他办理的。在王某乙眼中，他的父亲长期酗酒，酒后施暴，并且四处借钱，在很长一段时间里，父子俩形同陌路。
直到2020年7月初，他的父亲王某甲在微信上找到他，上来就打起了亲情牌：“儿子，这么多年了，我在外地打工挺好，也赚了一些钱，你给我办两张银行卡，要带U盾，绑定新手机号，办好后给我邮寄过来，我给你存钱。”
虽然王某乙也疑惑办完卡后为什么不能直接转钱过来，但其父亲坚称手头都是现金，打消了他的顾虑。王某乙就按照父亲的要求，办理了两张银行卡并邮寄到了指定地方。
2020年7月20日，王某乙收到父亲王某甲的微信：“卡里有钱了，你去银行把卡解冻后，挂失补办出来卡，自己取吧。”
当天下午王某乙到银行办理了银行卡解冻、挂失、补办业务，卡里有7万余元。“直到被警方传唤到案，我才知道卡里的钱是诈骗来的，不干净。”王某乙说。
经上网追逃，犯罪嫌疑人王某甲于2020年11月24日被警方抓获。王某甲到案后供述了让其子办理银行卡后有偿供他人使用的事实。
据王某甲供述，2020年7月份，他用自己的身份信息办理了两张银行卡，加之其儿子王某乙的两张，一共出售了四张实名制银行卡给一个叫“江南”的人。“江南”给了他1600元作为酬劳，后让他去到西双版纳专门开展办理实名制银行卡的业务，承诺一月给其6000，包食宿。
然而当王某甲到目的地后发现“江南”并没有履约，为此两人发生了争执。气头之上的王某甲得知自己儿子王某乙名下的银行卡，还在被诈骗分子使用从事非法活动的银行转账，他就萌生了“黑吃黑”的想法，料定这些人不会报警后，他就令其儿子王某乙挂失、补卡，将尚存于银行卡中的赃款“截了胡”。
我国正严厉打击“两卡”违法犯罪活动，对于非法出租、出借、出售、购买“两卡”（“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等）的行为，将依法追究刑事责任。
日常生活中，我们要保护好个人信息，提高法治和安全防范意识，切勿贪图蝇头小利。同时，个人要提高反诈意识，不要轻信陌生电话、短信，一旦涉及转账要求，请及时向有关部门核实信息或报警。
（图片来源于网络）
来源：济宁高新检察
来源： 山东省人民检察院