本文要点:
该基金是易方达裕惠定开混合(000436),是六个月定开偏债混合,2014-2021年连续8个自然年度都是正收益,年化为10.87%,历史最大回撤-3.91%。
该基金3月25日是本期最后一天结束申购的,预计下一次开放期得到8月25日了,可以关注着。
正文:
今年以来市场不断震荡,让人越发觉得保本的重要性,近期本人也一直在寻找历经牛熊考验,依然年年正收益的基金,年年正收益或许不难,但是加上年化超10%,那就比较难了。
一、基本资料
易方达裕惠定开混合(000436)成立于2013年12月17日,称得上是历经牛熊洗礼,目前规模31.96亿,基金经理是胡剑。风格是大盘价值。业绩比较基准锚定的是三年期银行定期存款。
如下图,债券比较是蛮高的,的确是偏债混合。
二、基金业绩
2014年-2021年8个自然年度,年年正收益,如下图:
四分位排名上看,有6个年度的业绩是前25%,表现优秀;2个年度的业绩是前50%,表现良好;年化收益是10.87%。
与业绩基准相比,今年以来,近3月,近6月是跑输基准的。整体看业绩是比较优秀的。
三、动态回撤
2016年12月20日达到了历史最大回撤率-3.91%。最大回撤形成天数是21天,当时下跌的非常急,修复天数是198天,也就是说假如不幸抄顶买入,持有198天才达到回本。不到4%的最大回撤,固收+里算是不错的了。以历史这个数据为例,以4%亏损,1万元不幸抄顶,最大亏损400元。
风控意识强的适合目前震荡市和熊市进行防守。像2020年度、2021年度分别收益5.44%,9.64%,尤其是2020年度,是大幅落后同类平均的,这也说明了风格不会变化太频繁。
四、基金经理
八年多,基金经理一直是胡剑,算是比较长情的了,数据显示现任基金资产规模超1200亿。收益性和经验值比较强。
五、持有人结构
2021Q2显示机构持有人达到了98.34%,其实持有人结构里机构占比一直很高,作为定开混合基金,不必担心机构持有人大幅流入流出,再者机构占比一直很高,也代表了一种认可。
上图可以看到户数只有375户,看来基民们对流动性要求比较高。
综上,无论是基金公司、基金业绩、基金经理等角度,易方达裕惠定开混合都是非常不错的,符合自己风险偏好的,建议可以入手。
PS:一般会提前一月开放:预计到8月25日开放了,具体公告为准。
该基金公告显示,本个运作期为2022年2月25日至2022年8月24日,其中开放运作期为2022年 2 月 25 日至 2022 年 3 月 25 日;封闭运作期为2022年3月26日至2022年8月24日。
本文为个人观点,不作为投资建议,据此操作风险自担,盈亏自负。
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本文完。#基金##财经#