1、存货模型
（1）最佳现金持有量是指使机会成本和交易成本之和最小时的现金持有量。
①此时：机会成本＝交易成本
②机会成本＝现金持有量/2×机会成本率
③交易成本：每次交易成本固定且现金使用量确定的前提下，现金交易成本与持有量成反比。
（2）相关总成本＝机会成本＋交易成本=（C/2）K+（T/C）F
（3）最佳现金持有量
2、随机模型
（1）原理：定现金持有量的控制区域——上限H和下限L，在此区域内的现金持有量为合理水平，无需通过有价证券交易调节现金余额；当现金余额达到或突破控制区域的上下限时，通过有价证券交易使现金余额返回至现金回归线R
（2）公式：
. L表示最低控制线，H表示最高控制线；R表示回归线；i表示以日为基础计算的现金机会成本；b表示证券转换为现金或现金转换为证券的成本；
表示企业每日现金流变动的标准差。H=3R-2L
（3）随机模型符合随机思想，适用于所有企业现金最佳持有量的测算。随机模型建立在企业的现金未来需求总量和收支不可预测的前提下，计算出来的现金持有量比较保守。