对不熟悉的企业、对客户身份存有疑惑的企业，做好开户资料审核和尽职调查工作，是银行有效防范虚假开户、切实加强风险防范的有效前提。
近日，4名客户持多个营业执照来建行聊城水城支行，要求预约开立对公账户，工作人员仔细查看，发现四个营业执照注册地址一致，为同一个地址同一个门牌号，经营范围也高度相似。自工商部门放宽新注册企业场所的限制条件，允许实行“一址多照”、集群注册等住所登记改革措施以来，建行聊城分行对集群注册的小微企业客户，准予开户。
但本着了解客户的原则，客户经理随四名客户来到其注册地址，发现该地址为空房间，没有正常的办公场景，没有办公人员，这引起了客户经理的注意，经客户经理仔细询问，一名客户终于说出了实情：为达到不缴税或少缴税的目的，他邀请自己的朋友代其注册了多张营业执照，将一户变多户，通过分散经营，来享受小微企业增值税、营业税起征点的税收优惠政策。该行客户经理了解到实情后，为其详细讲解了偷税漏税的危害以及虚开对公账户的风险，客户听了客户经理的解释后表示理解并取消开户申请。
（ 罗娟）
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