财富管理业务的本质，其实就是CP匹配（Client-Product Match）。在非标时代，因为产品的刚兑固收特性，CP匹配的难度及业务深度很难真正体现理财经理的专业价值。标品营销则完全颠覆了这些。
首先，客户不再是整齐划一的”脸谱“，不问还好，一问就是：收益越高越好，期限别超过2年。现在，不同客户有不同的年龄、职业、投资经验、财富积累、流动性需求，因此派生出不同的收益目标、风险偏好、规划周期、需求目标。
其次，产品也不是简单粗暴的保本保息：只能比拼的是额度和收益。如今，不同产品有不同的相关系数、策略容量、风险因子、收益／风险贡献度，有时可独领风骚、有时则需组队出击。
然而，CP匹配之后游戏才刚刚开始，随着客户各项KYC要素的变化，都有可能直接或间接影响原本的CP匹配，因此需要长期跟踪服务，并根据实际变化做出相应且及时的调整。即使客户情况没有任何改变，但市场发生了变化，CP匹配也要做投后评估，并可能触发调仓预警或动态平衡。这只是服务一个客户的工作量，如果管理客户数，上升至几十或破百，那将成为巨大的效率挑战。当然，任何挑战都蕴含着无限的机遇。