方正证券“小方”APP获“2018证券公司APP十大品牌”
9月21日，由券商中国主办的“2018证券行业金融科技峰会暨优秀证券公司APP评选颁奖典礼”在深圳举行，方正证券“小方”APP获评“2018证券公司APP十大品牌”，方正证券首席技术官（CTO）曲浩获评“2018券商APP领军人物奖”。
近年来的持续投入，是方正证券在金融科技领域得到广泛认可的重要原因。方正证券打造了一系列财富管理平台，其中，移动终端“小方”APP重新定义了客户获取证券信息的使用场景，为用户提供高效、客观的信息决策支持。在2017年的同一评选中，“小方”APP获“2017券商APP突破创新奖”“2017年轻用户喜爱的券商APP”和“2017券商APP优秀运营案例奖”三项大奖。
金融科技：从0到1赋能财富管理
金融科技为方正证券经纪业务向财富管理转型提供了新的可能性。
方正证券金融科技相关业务负责人透露，从2015年开始，方正证券从国内外知名的互联网与科技公司引进了近百名专业人才，与原有技术团队一起组成专家团队。通过在金融科技领域持续加强投入，推进互联网平台的智能化建设，“小方”APP在极速行情数据、智能交易体验、智能数据中心、智能客服体系、综合资产配置等多元化业务领域快速升级进化，在海量数据汇聚和智能算法的基础上持续提升智能化服务能力，并推出金融科技FIRST实践理念，逐步通过技术驱动服务，全面提升客户的投资体验。
方正证券CTO曲浩在“2018证券行业金融科技峰会”上发言
除了客户服务的智能化，金融科技也提升了方正证券的业务开展效率。方正证券提出了“员工展业智能化”，通过打造更加精细化的服务场景，强化整个服务闭环的完整性。为此，方正证券打造了O2O营销服务平台“大方”，完成了线上线下精准营销服务闭环的构建等一系列工作。
其中，O2O智能客服体系“小方必应”有颇多亮点。通过与“小方”APP充分联动并无缝衔接，且新增业务办理、投资顾问、产品购买、投资者教育等多个沟通情景，“小方必应”全面提升了客户的投资体验，目前已经实现“24×7”的全天候秒级应答能力，日单量突破了万单。此外，利用360°移动客户画像、MOT等功能，“小方必应”大大提高了员工服务客户的效率，同时还利用理财规划功能，通过大数据投顾签约和金融产品销售预测，为客户提供精准的理财规划及更多个性化服务。
根据方正证券半年报，截至今年6月30日，客户移动端交易笔数占比达到75.6%，“小方”APP 月活跃用户同比增长38.6%，单月活跃度位列行业前五。可以说，“小方”APP已经成为得到客户充分认可的综合型财富管理平台。
对于技术平台的持续提升，方正证券经纪业务相关负责人表示，下一步，将重点从三个方面着手，“一是继续推进智能投顾平台的建设，服务于我们的普惠客户；二是着力完善量化交易平台建设，满足高净值客户以及专业投资者的程序化交易需求；三是完善‘大方’CRM平台建设，依托大数据分析，实现服务及产品与客户的精准匹配，切实助力员工为客户提供专业金融服务。”
构建全方位体系推动财富管理进化
在加速金融科技应用的同时，方正证券经纪业务也在持续升级财富管理方面的“能力模块”。
2016年，方正证券财富管理部成立。方正证券财富管理部相关负责人提到，成立之初，公司就明确了财富管理部的定位，即以构建行业领先的财富管理体系为目标，推进经纪业务转型。
基于此，方正证券财富管理部围绕几个核心方面，集中突破。
在产品上，上述负责人透露，方正证券已经打造了覆盖资产管理、顾问咨询、跨境金融、增值服务等多个领域的财富管理产品体系，此外，权益类、固收类专享产品规模也在迅速扩大。
根据方正证券半年报，截至今年6月30日，方正证券交易型财富管理持续增长，累计服务产品签约客户数40万户，实现服务产品收入6029万元，占公司代理买卖证券业务净收入8.24%，同比增长31%。
投资顾问业务也是方正证券财富管理聚焦的重点之一。记者了解到，2010年以来，方正证券构建了“总部财富管理中心专职投顾—营业部投资顾问—营业部理财经理—客户”的服务模式。与传统投顾业务不同的是，在方正证券，投资顾问接受客户委托，不仅向客户提供证券及证券相关产品的投资建议，还提供投资品种选择、投资组合以及理财规划等建议。更重要的是，方正证券财富管理部对投顾业务的开展进行了过程跟踪，通过对服务客户的流程及细节进行记录把控，依靠回溯机制，推动整体服务的改善与优化。
财富管理市场用户群呈现金字塔式布局，因此财富管理机构的产品谱系与服务也必然是金字塔式的。“从国际经验来看，券商在财富管理转型初期能够形成客户分层经营，但是在配套产品和服务上同质化严重，多数未能区分客户群体的差异化需求，并提供针对性的解决方案。”对于券商转型财富管理业务可能存在的问题，一位市场人士提出了自己的看法。
因此，根据不同客户群体的价值需求，方正证券提供了差异化的产品和服务。通过标准化产品准入、系统化的筛选流程和决策机制，以及持续的产品跟踪、监控和白名单调整机制，方正证券完成了基于客户需求及业绩表现的产品筛选，同时通过对客户资产与交易行为的分析，将客户进行分类及画像，为不同类别的客户匹配不同的产品，形成了“以构建金融平台为服务落地的零售业务体系”和“以投资顾问为核心的财富管理体系”的立体化协同作业模式。
其中，高净值客户是各家财富管理机构竞争的核心目标。
围绕高净值客户的综合化金融需求，方正证券财富管理部综合家庭投资行为偏好、偿还能力、贴现能力等因素，更加精准、更订制化地对客户的家族财富进行全面配置，为此专门组建了高净值客户服务精英团队，团队中既有了解国内市场以及各种金融工具的专业人士，又有精通海外资产配置和跨境财富规划的资深专家。除此以外，今年年初，方正证券财富管理部在全国300余家分支机构设置了高净值客户服务岗，充分发挥联动效率。“这样我们的‘1+1+N’的财富管理协同模式也搭建了起来，带来的效应很值得期待。”方正证券财富管理部相关负责人表示。2017年年末，方正证券推出了“创业有道•传家有方”家族信托，并实现首单落地。
全面的体系建设，也为方正证券财富管理业务带来了“红利”：9月18日，在《亚洲货币》的颁奖典礼上，方正证券捧回了“年度最佳财富管理券商”奖杯，成为首个也是本年度唯一一个获得该奖项的中国券商。
前述方正证券财富管理部负责人认为：“向财富管理转型并无经验可循，我们需要摸着石头过河，逐渐领悟财富管理的真谛。”
这也是方正证券力求获得的答案。（CIS）
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